FP目線で整理
NISA・iDeCo・投資信託を始める前の資産運用ガイド
資産運用は、いきなり商品を選ぶよりも、目的、制度、リスク、家計の余力を整理してから始める方が失敗しにくくなります。初心者が迷いやすいNISA、iDeCo、投資信託、老後資金の考え方をまとめました。
この記事でわかること
- 投資信託を選ぶときに見るべきポイント
- NISAとiDeCoの使い分け
- 老後資金を考えるときの注意点
- 保険と投資を混同しない考え方
まず読むべき2記事
資産運用は、制度と商品を混ぜて考えると迷いやすくなります。まずは投資信託の基本と、NISA・iDeCoの役割を分けて確認しましょう。
目的別に読む
迷ったときの読み方
生活防衛資金を確認
急な出費に備えるお金を残してから運用を考えます。
制度を選ぶ
NISAとiDeCoは税制優遇が違うため、目的に合わせて使い分けます。
長期で続ける
短期の値動きより、積立を続けられる金額かどうかが大切です。
投資には元本割れのリスクがあります。制度や商品を選ぶ前に、生活費、貯蓄、保険料、住宅費とのバランスを確認してください。