資産運用

退職金とiDeCo・企業型DCはどの順番で受け取ると損する？2026年1月からの重複調整ルールをFPが解説

最終更新日：2026年8月22日「iDeCoの一時金を先に受け取って、5年空けてから会社の退職金をもらえば、どちらも退職所得控除を満額使える」——これまでよく語られてきた考え方です。結論からお伝えすると、2026年（令和8年）1月1日以後に...

年金と老後資金の考え方｜FPが確認ポイントを解説

「老後2,000万円問題」、正しく理解していますか？2019年に話題になった「老後2,000万円問題」。あの報告書が出てから多くの方が老後資金に不安を感じるようになりました。ただFP2級の資格を持つ運営者として言うと、「2,000万円必要」...

家計管理資産運用

iDeCoとNISAの使い分け｜FPが確認ポイントと注意点を解説

「iDeCoもやった方がいい」と言われたけど、本当に？新NISAを始めた方から最もよく聞く質問がこれです。「iDeCoって何が違うんですか？両方やるべきですか？」結論から言います。iDeCoは新NISAより節税効果が高い場面がある一方、「な...

新NISAと生命保険の違い｜FPが目的別の考え方を解説

「とりあえず新NISAを始めた」人が、実は一番危ない2024年から始まった新NISA。「使い方を確認したい」という空気に押されて、よくわからないまま口座を開いた方も多いはずです。でも正直に言います。正しく使えば有力の制度ですが、間違った使い...

投資信託の選び方｜初心者が確認したい基本と選ぶポイント

投資信託、種類が多すぎて選べていませんか？新NISAを始めようとして、最初に壁にぶつかるのがここです。「投資信託って何千種類もあるんでしょ？」「どれを選べばいいかわからない」——その気持ち、よくわかります。当サイトはアフィリエイト広告を利用...